Регистрация за 5 сек.
Здравствуй, друг!
Еще не зарегистрировался?

Войти за 5 сек. через :
ForexChief - forexchief.com - Страница 2 - Forum-Profit.RU
New banner

ForexChief - forexchief.com

Специалист
Сообщений: 430 Карма: 44.30
#11    02.11.2016, 17:41
А вот и подвох)). Так хорошо все начиналось, и на тебе! Заставляют совершить неимоверную глупость в виде отправки копии своих документов на просторы интернета, и все это только для того, чтобы вывести несколько центов!
Чтобы вывести деньги с депозита, надо пройти полную верификацию данных. отправить качественный скан паспорта и копию документа, подтверждающего адрес проживания.

Вопрос к представителю ForexChief: нельзя ли как-нибудь обойтись без этого? Почему в вашей компании верификация обязательна даже при выводе всего нескольких центов? Почему не сделать как в крупных и зарекомендовавших себя фирмах, то есть верификацию требовать при выводе (переводе) сумм, превышающих 1000$ ?
Зачем ваша фирма вынуждает людей рисковать собственной финансовой безопасностью? Или вам неизвестно то, что на качественный скан паспорта в России можно оформить кредит до 8 000 000 руб, при помощи различных незаконных махинаций?
Представитель
Сообщений: 18 Карма: 2.00
#12    02.11.2016, 18:03
Уважаемый Leviaffan,
К сожалению это требование регулятора в рамках политики AML и KYC, компания должна обязательно идентифицировать своих клиентов, независимо от того есть Welcome Bonus на счете или нет.
Специалист
Сообщений: 430 Карма: 44.30
#13    02.11.2016, 18:21
Цитата:
Сообщение от Представитель ForexChief Посмотреть сообщение
Уважаемый Leviaffan,
К сожалению это требование регулятора в рамках политики AML и KYC, компания должна обязательно идентифицировать своих клиентов, независимо от того есть Welcome Bonus на счете или нет.
Хорошо, допустим, что так требуют от вас вышестоящие инстанции. Но к чему такие строгие правила? Почему нельзя скрыть личную подпись в скане паспорта, к примеру? Зачем вашей фирме понадобилась моя личная подпись? Почему фотокопия нужна в именно цвете, когда банки выдают кредиты, довольствуясь при этом черно-белой ксерокопией?
Действительно ли все это требуется регулятором в рамках политики AML и KYC или это компания себя перестраховывает на все случаи жизни и бизнеса?
Представитель
Сообщений: 18 Карма: 2.00
#14    02.11.2016, 21:42
Уважаемый Leviaffan,
Нам не известны требования банков, о которых вы говорите, но что касается ForexChief, то компания обязана идентифицировать своих клиентов в соответствии с требованиями AML (“Противодействие отмыванию средств”) и KYC (“Знай своего клиента”). Так как идентификация клиента производится удаленно, без физического присутствия самого клиента, то для загружаемых документов существуют определенные требования (все документы должны быть отсканированы в цвете).
Специалист
Сообщений: 430 Карма: 44.30
#15    03.11.2016, 04:44
Цитата:
Сообщение от Представитель ForexChief Посмотреть сообщение
Уважаемый Leviaffan,
Нам не известны требования банков, о которых вы говорите, но что касается ForexChief, то компания обязана идентифицировать своих клиентов в соответствии с требованиями AML (“Противодействие отмыванию средств”) и KYC (“Знай своего клиента”). Так как идентификация клиента производится удаленно, без физического присутствия самого клиента, то для загружаемых документов существуют определенные требования (все документы должны быть отсканированы в цвете).
Вы не ответили про личную подпись. Зачем она нужна вашей компании? Если моя копия паспорта вдруг попадет в руки мошенников, то без личной подписи, даже с качественным сканом паспорта, мошенникам уже гораздо труднее будет оформить кредит на мое имя. Скорее всего такой скан будет ими откинут в сторону, как проблемный. Почему запрещено прикрывать личную подпись в скане паспорта?
Представитель
Сообщений: 18 Карма: 2.00
#16    03.11.2016, 15:55
Цитата:
Сообщение от Leviaffan Посмотреть сообщение
Вы не ответили про личную подпись. Зачем она нужна вашей компании? Если моя копия паспорта вдруг попадет в руки мошенников, то без личной подписи, даже с качественным сканом паспорта, мошенникам уже гораздо труднее будет оформить кредит на мое имя. Скорее всего такой скан будет ими откинут в сторону, как проблемный. Почему запрещено прикрывать личную подпись в скане паспорта?
Компании не нужна ваша личная подпись, нужен цветной скан документа (или фото документа), без изменений посредством графического редактора. Кроме паспорта, для верификации также принимаются водительские права.
Специалист
Сообщений: 430 Карма: 44.30
#17    03.11.2016, 16:57
Цитата:
Сообщение от Представитель ForexChief Посмотреть сообщение
Компании не нужна ваша личная подпись, нужен цветной скан документа (или фото документа), без изменений посредством графического редактора. Кроме паспорта, для верификации также принимаются водительские права.
Водительских прав у меня нет. А скан документа можно и не изменять графическими редакторами. Можно просто прикрыть подпись небольшим листком бумаги, на котором написано "копия для ForexChief" и в таком виде сфотографировать. Но судя по всему и против такой копии найдутся возражения, не так ли?

---------- Добавлено в 21:57 ---------- Предыдущее сообщение было написано в 21:11 ----------


Вобщем как бы там ни было, что-то энтузиазма стать клиентом этой компании у меня поубавилось.
Кстати в клиентском соглашении я не нашел требований, которые запрещают прикрыть личную подпись при фотографировании паспорта, там сказано только о том, что нужно отправить копии документов, данные в документах должны совпадать с данными в личном кабинете и далее оговариваются способы вывода средств, глядите сами:

Цитата 10.3. Для вывода средств с торгового счета, Клиент обязан верифицировать персональные данные путем
загрузки в "Личном кабинете" документов, подтверждающих личность и адрес проживания. Принимая условия
настоящего Соглашения, Клиент признает право Компании отклонить заявку Клиента на вывод средств, если его
персональные данные не верифицированы (не подтверждены)
10.4. Персональные данные Клиента, указанные им в "Личном кабинете", должны совпадать с данными
получателя платежа. Принимая условия настоящего Соглашения, Клиент признает право Компании отклонить
заявку Клиента на вывод средств, если персональные данные получателя платежа и Клиента отличаются.
10.5. Для вывода средств с торгового счета, Клиент вправе использовать только те платежные системы, которые
доступны ему в "Личном кабинете". При этом Компания имеет право для каждой платежной системы установить
ограничение на минимальную/максимальную сумму одной операции.
10.6. В рамках политики противодействия отмыванию денежных средств, полученных незаконным путем, а также
с целью защиты клиентов от мошеннических действий со стороны третьих лиц, вывод средств с торгового счета
допускается только на реквизиты, с которых ранее осуществлялось пополнение счета.
В положениях по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, а также в политике "Знай своего клиента" я тоже не нашел столь жестких требований. Там просто указано, что клиенты должны быть индентефицированы предоставлением копии документа, удостоверяющего личность. И ничего не сказано о том, что она должна быть цветная или с открытой личной подписью. Мое мнение - это компания сама уже перестраховывается, выдвигая подобные требования.
На практике мое предположение подтверждается тем, что в некоторых ДЦ, клиентом которых я являюсь, верификацию счета требуют только если суммы ввода и вывода денежных сумм на счет и обратно превышают 1000 $ в месяц, менее этой суммы все спокойно выводится без требований прислать скан паспорта. Либо при использовании некоторых сервисов, которые затрагивают финансовые интересы других людей, например регистрация ПАММ-проекта или COPY-счета. Это вполне понятно и логично.
А у вас же получается, что меня подозревают в отмывании денег, когда я еще не ввел и не вывел с ваших счетов ни копейки. Огорчительно это как-то знаете ли.
Представитель
Сообщений: 18 Карма: 2.00
#18    03.11.2016, 17:32
Уважаемый Leviaffan,
Конечно же вас никто не подозревает в отмывании средств, но компания вправе устанавливать требования к загружаемым документам, а вы праве согласиться с условиями или отказаться от услуг компании, если считаете, что подобные требования чрезмерны. Компания никого не принуждает, тем более что собственными средствами счет вы не пополняли, а только получили Welcome Bonus.
Специалист
Сообщений: 430 Карма: 44.30
#19    03.11.2016, 17:51
Цитата:
Сообщение от Представитель ForexChief Посмотреть сообщение
Уважаемый Leviaffan,
Конечно же вас никто не подозревает в отмывании средств, но компания вправе устанавливать требования к загружаемым документам, а вы праве согласиться с условиями или отказаться от услуг компании, если считаете, что подобные требования чрезмерны. Компания никого не принуждает, тем более что собственными средствами счет вы не пополняли, а только получили Welcome Bonus.
Прошу прощения, но заманухи типа велком-бонуса отсутствия реквот, практически отсутствующие спреды, моментальное исполнение - это выставлено напоказ, это все вроде бы хорошо, а вот о том, что потребуется рисковать, отправляя копии своих документов без гарантий об их безопасности, можно узнать только из личного кабинета, естественно после того как зарегистрируешь счет в вашей компании. Получается, что компанию начисто не беспокоит финансовая безопасность клиентов, кроме разве что той, которая следит за средствами клиента, находящимися в компании.
Еще получается, что компания лишила меня выбора, требуя от меня невозможного. Я не стану клиентом вашей компании, пока эти правила не войдут в рамки здравомыслия. И это выбор компании, а не мой. Торговать мне у вас очень понравилось, впечатление поначалу было весьма хорошее, пока я не нашел этот подвох.
Представитель
Сообщений: 18 Карма: 2.00
#20    04.11.2016, 11:17
Цитата:
Сообщение от Leviaffan Посмотреть сообщение
Торговать мне у вас очень понравилось, впечатление поначалу было весьма хорошее, пока я не нашел этот подвох.
Вряд ли требование о верификации можно считать подвохом, на наш взгляд загрузка документов клиентом для идентификации является стандартной процедурой у множества брокеров, и мы в данном контексте не являемся исключением. Более того, даже после прохождения верификации, компания оставляет за собой право, согласно клиентскому соглашению, просить дополнительные документы у клиента. Например, это может потребоваться когда клиент пополняет счет через банковский валютный перевод, и банк требует от компании дополнительные документы на клиента, от которого есть входящий платеж.
К сожалению тенденция такова, что с каждым годом всё строже работают финансовые институты, начиная от регуляторов и заканчивая ЭПС. В любом случае компания с пониманием относится к позиции каждого потенциального клиента, который не желает проходить верификацию подобным образом, и надеется что в будущем он все же сможет принять условия, и таким образом воспользоваться услугами компании.

Здесь присутствуют: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)