ЦБ рекомендует проверять и закрывать счета сомнительных клиентов крупнейших банков

Необходимость проверки операций подозрительными клиентами
Активизация такой деятельности началась буквально два месяца назад. К ней привело постоянное совершенствование схем обналичивания и отмывания денежных средств. Принятые меры отвечают содержанию письма ЦБ 236-Т, которое предусматривает повышение внимания кредитных учреждений к некоторым операциям клиентов. Данный документ направлен в финансовые организации в конце прошлого года. Согласно этому письму ныне с крупнейшими банками проводится целевая работа. В частности, вызывают их представителей и показывают, как на практике требуется применять рекомендации, которые изложены в письме.

1. Как выполняются указания Центрального банка?
ЦБ стало рассылать списки клиентов в конкретные финансовые учреждения. Представителям последних рекомендуется обратить на указанные лица пристальное внимание. Такая работа с банками ведется в течение последнего года и обрела большой размах. Результатом проведения указанных мероприятий стала значительная активизация адресной работы с клиентурой крупнейших банков и закрытие уже открытых счетов, а не отказ в приеме на банковское обслуживание.

2. Пресс-службой ЦБ подтвержден факт рассылки по финансовым учреждениям списков подозрительных клиентов.
Так ЦБ согласно закона «О Центральном банке» имеет полномочия запрашивать у банков дополнительные сведения о клиентах, вызывающих подозрения совершением запутанных либо необычных операций, которые свидетельствуют об очевидном отсутствии законной цели или экономического смысла. В каждой ситуации объем такого запроса сугубо индивидуален и зависит от характера, количества и частоты проводимых клиентами операций. Такие списки пресс-службой Банка России не раскрываются.

3.После получения указанного запроса банки занимаются тщательной проверкой деятельности своих клиентов.
К примеру, изучают цели их операций, финансовое положение, деловую репутацию и источники происхождения денежных средств. После этого они информируют ЦБ о принятых мерах. Однако ЦБ не уполномочено обязывать банковские учреждения расставаться с клиентами. Эти решения финансовые организации по-прежнему принимают самостоятельно.

4. Крупные банки комментировать данный вопрос не стали.
Сегодня в Альфа-Банке и Сбербанке проводят все мероприятия, которые предусмотрены законодательством. В частности, им приходится отказывать клиентам в праве открытия счета или проведения операций. Детально осветить эти вопросы в пресс-службах ВТБ и Россельхозбанке отказались.

В ходе неофициальной беседы руководители банковских организаций однозначно подтверждают, что многим компаниям из списков действительно стоит отказать в обслуживании, поскольку на это имеются соответствующие основания. Однако существуют и исключения. К примеру, имеются такие банки, которые уже исправились. Впрочем, глядя на решимость ЦБ, от таких учреждений им легче избавиться.

никаких точных критериев, по которым клиент становится подозрительным. любую операцию можно заподозрить в незаконности. по моему в очередной раз решили упростить себе возможность сбора информации на неугодных. а по поводу банков - смысл им комментировать, если это обязательно к исполнению?!

По-моему в каждом банке присутствуют проверка, также как в этом и она если не ошибаюсь занимает около двух недель. И это думаю правильно так как многие люди не всегда честны перед банком, и это на мой взгляд лучше будет банку.

Да сейчас вал вызовов на ковер у людей, которые крутят на счетах, особенно через карты большие суммы и собирают всяческие плюшки, кто-то собирает кэш-бэки, кто-то мили того же Аэрофлота, в итоге банк просить разъяснить экономическую целесообразность того или иного перевода, при отказе со словами о том, что они - не налоговая банк вправе просто взять и приостановить действие счета и отказать клиенту в услуге. При этом мы, обычные люди, вынуждеы доказывать сами, что мы не продаем наркотики, террор и проституток, а собираем плюшки, заявленные их же программами и гоняем свои 600К рублей по разным картам, чтобы 2 раза их обернуть до отпуска и добрать мили.
Каждый банк "встает" от разной суммы, вот в открытии у знакомого на 400К вопросы по снятию возникли. Сбер вызывает в основном только премиальных клиентов, потому что с ними тоже мутка - нечистые легализаторы начали просто отмывать деньги через премьер-карты веерной расылкой и повышенным снятием, благо у премьеров сумма снятия 500К в банкомате без комиссии и еще 500К у оператора - тоже без комиссии в сутки. Обычным зарплатникам это недоступно.
А на проверку в итоге попали все да так, что карты премьер сейчас всем подряд не выдают даже если ты готов платить за нее 10-30К в год обслуживания в зависимости от комплекса набранных услуг консъерж-службы.

Довольно сложный вопрос, с одной стороны всякими незаконными делами промышляет, довольно большое число людей. Но вместе с тем, подобные разбирательства ничего толкового не принесут, жулики скорей всего, как всегда найдут способ выкрутиться, в то время как у обычных граждан множество проблем будет...

@ktulhu , поддерживаю. те кто занимаются жульничеством уже на начальном этапе будут решать вопрос. и никакая проверка их не выявит. а вот простому народу палки в колеса - всегда пожалуйста

Российский федеральный ретейлер «Связной» начал принимать к оплате карты национальной платежной системы «Мир» в розничной сети и интернет-центрах. Об этом сообщили в НСПК

а до этого что нельзя было оплатить? Мир вроде как уже с пол года работает, я думал его уже везде принимают

Его внедрять собираются постепенно, на протяжении 7-10 лет, то есть работать он уже работает, но принимать везде будут еще не скоро. Внедрить же карты повсюду одним рывком, банально нет никакой возможности. Так как это довольно дорогое удовольствие, и многие банки банально за один раз не потянут.