Регистрация за 5 сек.
Здравствуй, друг!
Еще не зарегистрировался?

Войти за 5 сек. через :
ЦБ рекомендует проверять и закрывать счета сомнительных клиентов крупнейших банков - Forum-Profit.RU
New banner

ЦБ рекомендует проверять и закрывать счета сомнительных клиентов крупнейших банков

Гуру Форума
Сообщений: 1,232 Карма: 33.10
#1    03.12.2015, 17:41
ЦБ рекомендует проверять и закрывать счета сомнительных клиентов крупнейших банков.





Необходимость проверки операций подозрительными клиентами
Активизация такой деятельности началась буквально два месяца назад. К ней привело постоянное совершенствование схем обналичивания и отмывания денежных средств. Принятые меры отвечают содержанию письма ЦБ 236-Т, которое предусматривает повышение внимания кредитных учреждений к некоторым операциям клиентов. Данный документ направлен в финансовые организации в конце прошлого года. Согласно этому письму ныне с крупнейшими банками проводится целевая работа. В частности, вызывают их представителей и показывают, как на практике требуется применять рекомендации, которые изложены в письме.

1. Как выполняются указания Центрального банка?
ЦБ стало рассылать списки клиентов в конкретные финансовые учреждения. Представителям последних рекомендуется обратить на указанные лица пристальное внимание. Такая работа с банками ведется в течение последнего года и обрела большой размах. Результатом проведения указанных мероприятий стала значительная активизация адресной работы с клиентурой крупнейших банков и закрытие уже открытых счетов, а не отказ в приеме на банковское обслуживание.

2. Пресс-службой ЦБ подтвержден факт рассылки по финансовым учреждениям списков подозрительных клиентов.
Так ЦБ согласно закона «О Центральном банке» имеет полномочия запрашивать у банков дополнительные сведения о клиентах, вызывающих подозрения совершением запутанных либо необычных операций, которые свидетельствуют об очевидном отсутствии законной цели или экономического смысла. В каждой ситуации объем такого запроса сугубо индивидуален и зависит от характера, количества и частоты проводимых клиентами операций. Такие списки пресс-службой Банка России не раскрываются.

3.После получения указанного запроса банки занимаются тщательной проверкой деятельности своих клиентов.
К примеру, изучают цели их операций, финансовое положение, деловую репутацию и источники происхождения денежных средств. После этого они информируют ЦБ о принятых мерах. Однако ЦБ не уполномочено обязывать банковские учреждения расставаться с клиентами. Эти решения финансовые организации по-прежнему принимают самостоятельно.

4. Крупные банки комментировать данный вопрос не стали.
Сегодня в Альфа-Банке и Сбербанке проводят все мероприятия, которые предусмотрены законодательством. В частности, им приходится отказывать клиентам в праве открытия счета или проведения операций. Детально осветить эти вопросы в пресс-службах ВТБ и Россельхозбанке отказались.

В ходе неофициальной беседы руководители банковских организаций однозначно подтверждают, что многим компаниям из списков действительно стоит отказать в обслуживании, поскольку на это имеются соответствующие основания. Однако существуют и исключения. К примеру, имеются такие банки, которые уже исправились. Впрочем, глядя на решимость ЦБ, от таких учреждений им легче избавиться.
Гуру Форума
Сообщений: 5,387 Карма: 236.40
#2    04.12.2015, 10:47
никаких точных критериев, по которым клиент становится подозрительным. любую операцию можно заподозрить в незаконности. по моему в очередной раз решили упростить себе возможность сбора информации на неугодных. а по поводу банков - смысл им комментировать, если это обязательно к исполнению?!
Неважно, о чем говорят, - речь всегда идет о деньгах. Эдвард Мэрфи
Интересующийся
Сообщений: 37 Карма: 3.80
#3    21.03.2016, 10:38
По-моему в каждом банке присутствуют проверка, также как в этом и она если не ошибаюсь занимает около двух недель. И это думаю правильно так как многие люди не всегда честны перед банком, и это на мой взгляд лучше будет банку.
[url=http://linkum.ru/to/4468fa52b661d89a6c37ed9fc5da3e89/]Linkum[/url]
Гуру Форума
Сообщений: 3,875 Карма: 97.80
#4    21.03.2016, 11:15
Да сейчас вал вызовов на ковер у людей, которые крутят на счетах, особенно через карты большие суммы и собирают всяческие плюшки, кто-то собирает кэш-бэки, кто-то мили того же Аэрофлота, в итоге банк просить разъяснить экономическую целесообразность того или иного перевода, при отказе со словами о том, что они - не налоговая банк вправе просто взять и приостановить действие счета и отказать клиенту в услуге. При этом мы, обычные люди, вынуждеы доказывать сами, что мы не продаем наркотики, террор и проституток, а собираем плюшки, заявленные их же программами и гоняем свои 600К рублей по разным картам, чтобы 2 раза их обернуть до отпуска и добрать мили.
Каждый банк "встает" от разной суммы, вот в открытии у знакомого на 400К вопросы по снятию возникли. Сбер вызывает в основном только премиальных клиентов, потому что с ними тоже мутка - нечистые легализаторы начали просто отмывать деньги через премьер-карты веерной расылкой и повышенным снятием, благо у премьеров сумма снятия 500К в банкомате без комиссии и еще 500К у оператора - тоже без комиссии в сутки. Обычным зарплатникам это недоступно.
А на проверку в итоге попали все да так, что карты премьер сейчас всем подряд не выдают даже если ты готов платить за нее 10-30К в год обслуживания в зависимости от комплекса набранных услуг консъерж-службы.
Труд избавляет нас от трех великих зол: скуки, порока, нужды (Ф. Вольтер)
Гуру Форума
Сообщений: 4,169 Карма: 312.20
#5    22.06.2016, 16:20
Довольно сложный вопрос, с одной стороны всякими незаконными делами промышляет, довольно большое число людей. Но вместе с тем, подобные разбирательства ничего толкового не принесут, жулики скорей всего, как всегда найдут способ выкрутиться, в то время как у обычных граждан множество проблем будет...
Гуру Форума
Сообщений: 5,387 Карма: 236.40
#6    17.07.2016, 05:20
@ktulhu , поддерживаю. те кто занимаются жульничеством уже на начальном этапе будут решать вопрос. и никакая проверка их не выявит. а вот простому народу палки в колеса - всегда пожалуйста
Неважно, о чем говорят, - речь всегда идет о деньгах. Эдвард Мэрфи
Гуру Форума
Сообщений: 2,245 Карма: 126.70
#7    20.10.2016, 02:03
Российский федеральный ретейлер «Связной» начал принимать к оплате карты национальной платежной системы «Мир» в розничной сети и интернет-центрах. Об этом сообщили в НСПК
Гуру Форума
Сообщений: 5,387 Карма: 236.40
#8    23.10.2016, 13:19
Цитата:
Сообщение от seter Посмотреть сообщение
начал принимать к оплате карты национальной платежной системы «Мир» в розничной сети и интернет-центрах.
а до этого что нельзя было оплатить? Мир вроде как уже с пол года работает, я думал его уже везде принимают
Неважно, о чем говорят, - речь всегда идет о деньгах. Эдвард Мэрфи
Гуру Форума
Сообщений: 4,169 Карма: 312.20
#9    31.10.2016, 20:16
Цитата:
Сообщение от soloniv Посмотреть сообщение
я думал его уже везде принимают
Его внедрять собираются постепенно, на протяжении 7-10 лет, то есть работать он уже работает, но принимать везде будут еще не скоро. Внедрить же карты повсюду одним рывком, банально нет никакой возможности. Так как это довольно дорогое удовольствие, и многие банки банально за один раз не потянут.
Рекомендуем посмотреть
Похожие темы
С 1 марта полиция будет закрывать сайты без решения суда
http://soft.mail.ru/Screens/news/2011/03/01/te_152847.jpg Источник
Инвестиции в ПАММ счета. Как правильно инвестировать в ПАММ счета?
Инвестиции - это когда, ты лежишь на диване, а доллары сваливаются на тебя с потолка. Мечта каждого челоека на нашей планете. Пожалуй только люди...
55 крупнейших зарплат в российском футболе
Зарплаты и бонусы футболистов, а также налоги на них составляют от 60% до 80% бюджетов 16 клубов РФПЛ вплотную приблизились к миллиарду долларов в...
99% банков игнорируют электронные письма клиентов
Большинство банков России, Казахстана, Узбекистана и Азербайджана игнорируют электронные письма клиентов. Компания Симекс Девелопмент провела...


Здесь присутствуют: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)