«
Внешэкономбанк готов инвестировать в развитие блокчейна в России
|
Банк «Ак Барс» и AliExpress создадут электронную площадку для бизнеса
»
ЦБ рекомендует проверять и закрывать счета сомнительных клиентов крупнейших банков#1
03.12.2015, 17:41
ЦБ рекомендует проверять и закрывать счета сомнительных клиентов крупнейших банков. ![]() Необходимость проверки операций подозрительными клиентами Активизация такой деятельности началась буквально два месяца назад. К ней привело постоянное совершенствование схем обналичивания и отмывания денежных средств. Принятые меры отвечают содержанию письма ЦБ 236-Т, которое предусматривает повышение внимания кредитных учреждений к некоторым операциям клиентов. Данный документ направлен в финансовые организации в конце прошлого года. Согласно этому письму ныне с крупнейшими банками проводится целевая работа. В частности, вызывают их представителей и показывают, как на практике требуется применять рекомендации, которые изложены в письме. 1. Как выполняются указания Центрального банка? ЦБ стало рассылать списки клиентов в конкретные финансовые учреждения. Представителям последних рекомендуется обратить на указанные лица пристальное внимание. Такая работа с банками ведется в течение последнего года и обрела большой размах. Результатом проведения указанных мероприятий стала значительная активизация адресной работы с клиентурой крупнейших банков и закрытие уже открытых счетов, а не отказ в приеме на банковское обслуживание. 2. Пресс-службой ЦБ подтвержден факт рассылки по финансовым учреждениям списков подозрительных клиентов. Так ЦБ согласно закона «О Центральном банке» имеет полномочия запрашивать у банков дополнительные сведения о клиентах, вызывающих подозрения совершением запутанных либо необычных операций, которые свидетельствуют об очевидном отсутствии законной цели или экономического смысла. В каждой ситуации объем такого запроса сугубо индивидуален и зависит от характера, количества и частоты проводимых клиентами операций. Такие списки пресс-службой Банка России не раскрываются. 3.После получения указанного запроса банки занимаются тщательной проверкой деятельности своих клиентов. К примеру, изучают цели их операций, финансовое положение, деловую репутацию и источники происхождения денежных средств. После этого они информируют ЦБ о принятых мерах. Однако ЦБ не уполномочено обязывать банковские учреждения расставаться с клиентами. Эти решения финансовые организации по-прежнему принимают самостоятельно. 4. Крупные банки комментировать данный вопрос не стали. Сегодня в Альфа-Банке и Сбербанке проводят все мероприятия, которые предусмотрены законодательством. В частности, им приходится отказывать клиентам в праве открытия счета или проведения операций. Детально осветить эти вопросы в пресс-службах ВТБ и Россельхозбанке отказались. В ходе неофициальной беседы руководители банковских организаций однозначно подтверждают, что многим компаниям из списков действительно стоит отказать в обслуживании, поскольку на это имеются соответствующие основания. Однако существуют и исключения. К примеру, имеются такие банки, которые уже исправились. Впрочем, глядя на решимость ЦБ, от таких учреждений им легче избавиться. Цитировать
#2
04.12.2015, 10:47
никаких точных критериев, по которым клиент становится подозрительным. любую операцию можно заподозрить в незаконности. по моему в очередной раз решили упростить себе возможность сбора информации на неугодных. а по поводу банков - смысл им комментировать, если это обязательно к исполнению?!
Цитировать
Неважно, о чем говорят, - речь всегда идет о деньгах. Эдвард Мэрфи
#3
21.03.2016, 10:38
По-моему в каждом банке присутствуют проверка, также как в этом и она если не ошибаюсь занимает около двух недель. И это думаю правильно так как многие люди не всегда честны перед банком, и это на мой взгляд лучше будет банку.
Цитировать
[url=http://linkum.ru/to/4468fa52b661d89a6c37ed9fc5da3e89/]Linkum[/url]
#4
21.03.2016, 11:15
Да сейчас вал вызовов на ковер у людей, которые крутят на счетах, особенно через карты большие суммы и собирают всяческие плюшки, кто-то собирает кэш-бэки, кто-то мили того же Аэрофлота, в итоге банк просить разъяснить экономическую целесообразность того или иного перевода, при отказе со словами о том, что они - не налоговая банк вправе просто взять и приостановить действие счета и отказать клиенту в услуге. При этом мы, обычные люди, вынуждеы доказывать сами, что мы не продаем наркотики, террор и проституток, а собираем плюшки, заявленные их же программами и гоняем свои 600К рублей по разным картам, чтобы 2 раза их обернуть до отпуска и добрать мили.Каждый банк "встает" от разной суммы, вот в открытии у знакомого на 400К вопросы по снятию возникли. Сбер вызывает в основном только премиальных клиентов, потому что с ними тоже мутка - нечистые легализаторы начали просто отмывать деньги через премьер-карты веерной расылкой и повышенным снятием, благо у премьеров сумма снятия 500К в банкомате без комиссии и еще 500К у оператора - тоже без комиссии в сутки. Обычным зарплатникам это недоступно. А на проверку в итоге попали все да так, что карты премьер сейчас всем подряд не выдают даже если ты готов платить за нее 10-30К в год обслуживания в зависимости от комплекса набранных услуг консъерж-службы. Цитировать
Труд избавляет нас от трех великих зол: скуки, порока, нужды (Ф. Вольтер)
![]() #5
22.06.2016, 16:20
Довольно сложный вопрос, с одной стороны всякими незаконными делами промышляет, довольно большое число людей. Но вместе с тем, подобные разбирательства ничего толкового не принесут, жулики скорей всего, как всегда найдут способ выкрутиться, в то время как у обычных граждан множество проблем будет...
Цитировать
#6
17.07.2016, 05:20
@ktulhu
, поддерживаю. те кто занимаются жульничеством уже на начальном этапе будут решать вопрос. и никакая проверка их не выявит. а вот простому народу палки в колеса - всегда пожалуйста
Цитировать
Неважно, о чем говорят, - речь всегда идет о деньгах. Эдвард Мэрфи
#7
20.10.2016, 02:03
Российский федеральный ретейлер «Связной» начал принимать к оплате карты национальной платежной системы «Мир» в розничной сети и интернет-центрах. Об этом сообщили в НСПК
Цитировать
#8
23.10.2016, 13:19
Цитировать
Неважно, о чем говорят, - речь всегда идет о деньгах. Эдвард Мэрфи
#9
31.10.2016, 20:16
Цитировать
|